Национальный банк Казахстана разъяснил порядок возврата денег, заблокированных из-за подозрений на мошенничество
В Казахстане разработаны законодательные поправки, расширяющие функционал национального Антифрод-центра и упрощающие возврат денег пострадавшим от мошеннических действий. Эти изменения, принятые в рамках закона по вопросам развития финансового рынка, защиты прав потребителей финансовых услуг, связи и исключения излишней законодательной регламентации, действуют с 31 августа 2025 года.
Для возврата заблокированных из-за подозрительных действий третьих лиц денег необходимо обратиться в правоохранительные органы. Они должны направить в банк уведомление о признании транзакции мошеннической и необходимости возврата клиенту заблокированной суммы, причём подачу такого уведомления санкционирует прокуратура.
Основанием для возврата является уведомление от органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. Поэтому пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы.
Антифрод-центр Национального банка регистрирует транзакции с признаками мошенничества, имевшие место после запуска платформы 22 июля 2024 года. Это единая технологическая платформа, созданная для борьбы с финансовым мошенничеством в режиме реального времени, с целью молниеносного обмена данными между участниками финансового рынка для предотвращения обналичивания украденных денег.
Банк бенефициара осуществляет возврат не позднее следующего операционного дня со дня получения уведомления от органа уголовного преследования о признании транзакции мошеннической. Заявителю возвращаются деньги только в пределах заблокированной суммы через платёжный ордер и платёжное поручение.
Если на счету получателей на момент блокировки отсутствовали деньги, ущерб подлежит возврату в судебном порядке.
В случае неисполнения финансовыми организациями законодательных требований по возврату денег, заблокированных в рамках транзакций с признаками мошенничества, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вправе применить к ним меры надзорного реагирования.
Ранее Национальный банк предупредил о росте случаев телефонного мошенничества, связанных с несанкционированной блокировкой банковских карт. Злоумышленники используют личные данные граждан, собранные из открытых источников, таких как фишинговые сайты, опросы в общественных местах, социальные сети и маркетплейсы, для обращения в контакт-центры банков от имени клиентов с сообщением о потере карты, что приводит к её немедленной блокировке.
